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融資融券交易案例

案例分享:

張總是平安證券的高級VIP客戶,某公司總經理,投資股市多年,操作穩健,截止2013年12月,張總符合平安證券兩融準入資格,其本人在線上APP完成預約后,親自臨柜簽署兩融合同,經公司審核其資料后,同意其開通兩融業務資格; 張總將持有神州泰岳60萬,貴州茅臺50萬轉入信用帳戶;

股票代碼 股票簡稱 股票市值(萬元) 折算率(可查) 融資保證金比例(可查) 融券保證金比例(可查)
300002 神州泰岳 60 0.65 1.00 1.00
600519 貴州茅臺 50 0.70 1.00 1.00
000858 五 糧 液 -- 0.70 1.00 1.00

(1) 融資買入100萬的五糧液,需要多少錢的擔保品?

融資就是以資金或證券作為質押,向券商借入資金用于證券買賣;
張總現在持有神州泰岳60萬,貴州茅臺50萬,因此按公式計算:可用保證金=60萬*0.65+50萬*0.70=74萬
五糧液的融資保證金比例為1.00,因此張總現在持倉只能融資買入(可用保證金74萬/融資保證金比例1.00)=74萬;
買不了100萬五糧液怎么辦呢?-----其實,現金的折算率是1.00,所以可以先將持有的神州泰岳或貴州茅臺換成現金,等融資買入五糧液后再用現金買回股票即可。(其中有股票波動風險)

(2) 那怎么收費呢?

在平安證券做融資融券,成本低廉,賬戶不使用不收費 。融資利率也很低,10000元使用1天僅需2.3元人民幣,融券市值10000元1天費用僅需2.3元人民幣。(算頭不算尾)舉例說:客戶融資50萬元買股票,30天后還款,應該擔負的利息為:50×2.3×29天=3335元。

(3) 融資買入股票收益怎么分?

融資融券只是向券商借入資金用于股票買賣,與券商只是債權關系,股票漲跌產生的風險是由客戶自行承擔;
假設張總融資買入100萬的五糧液,三個月后,五糧液股票上漲了20%,這時,客戶也僅需償還100萬的本金以及相應的利息,其他盈利都是屬于客戶自己; 同樣的,假設三個月后五糧液下跌20%,客戶仍然需償還100萬的本金以及相應的利息,虧損也需要自身承擔;

風險提示:

(以上信息僅作為客戶了解融資融券知識、參與融資融券交易的參考信息,不能視為本公司所推薦的交易意見。相關信息以融資融券合同、監管規定等文書為準。投資者在進行融資融券交易之前,須認真了解融資融券業務的交易特性及其相關風險。以上內容中如有任何疏漏,均不得作為投資者對本公司爭議或者訴訟之依據。)
我們誠摯地希望和建議您,從風險承擔能力等自身實際情況出發,審慎參與融資融券交易!







融資融券開戶】 專題文章
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