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【大V選基】到底怎樣買基金,才能賺到錢?

日常生活中,總會遇到讓我推薦股票的人,我一般會建議他們不要買股票,要去定投指數基金,具體定投哪只,取決于我當時的一些想法。

最近向我道謝的人越來越多,他們有的在去年,有的在今年,都定投了某只滬深300指數增強基金,而最近這一年多,滬深300指數本身表現就很不錯。

認真想想,從當年的分級基金A類,到廣發多空杠桿基金,再到現在的指數增強基金,我在基金投資上取得的回報讓我自己很滿意,而對于絕大多數人來說,基金是比股票更好的選擇。

今天正好有空,我就總結下投資基金的心得。

首先我們必須要承認一個事實,A股的公募基金在過去十年中創造了非常不錯的回報,公募基金也是現在最讓人放心的投資方式之一,至少買完公募基金之后,你不需要擔心基金公司跑路或者違約。

去年11月底,黃若谷先生對成立超過10年的141只偏股型公募基金進行了分析,結果見下圖。從資產配置的角度來說,我對這個收益數據表示滿意。

 
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其次,我們買基金賺錢,并不是靠基金經理,而是靠我們自己。我經常說,投資這事兒,能讓別人做的就盡量讓別人做,你只需要負責什么事情是對的,別人負責把對的事情做對。投資中,對的事情,包括市場、行業和交易方向的選擇,你把這些事情敲定了,交給靠譜的人去做就成了。

每個人應把自己的位置設定為基金經理,而不是每天看盤或者寫報告的交易員或分析師。投資本來是讓生活更美好的,投資可以讓你在享受生活的同時,坐享好公司好資產升值的紅利,如果投入的時間和精力損害了自己的生活質量,反而得不償失。以此來看,基金是一個好的投資選擇。

下面是我基金投資的幾項原則,以后可能還會繼續補充。

做好資產配置,追求戰略正確

資產配置是投資的根基所在,這決定了我們的絕大多數收益,很多時候具體買了哪只股票真的不重要,重要的是,我們在哪個方向上配置了多少資產。

怎樣做資產配置呢?這是一個非常宏大的問題,各位有興趣的話,我會寫一系列的長文詳細介紹,簡單來說,跨品種(比如說股票、房產、債券),跨市場(比如A股、港股、美股)來配置資產,核心是維持資產的合理配比,進行動態平衡,最著名的就是50:50 股債平衡策略(一半股票,一半債券,定期或者根據偏離度進行動態平衡,維持這個持倉比例)。

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資產配置模型確立,戰略方向也就確立了,這就需要尋找合適的工具。指數基金是非常好的資產配置工具,運行成本低,策略透明可控。

比如,你看好港股,就可以組合配置一些港股指數基金,大盤指數、中小盤指數都配置,過去一年,應該能跑贏90%以上的市場參與者。

做好資產配置方案,確立戰略方向,選擇合適的工具,買好拿好,就足夠了,就是這么簡單。

指數型基金為主,主動型基金為輔

我一直偏愛指數基金,就是因為指數基金規則透明,簡單明確,非常容易進行資產定位,分級基金、廣發多空杠桿基金、指數增強基金,本質上都是指數基金。

現在基金業的一個趨勢是,主動基金被動化,被動基金主動化,其實就是打破了指數基金與主動型基金的絕對邊界,最典型的例子,就是我提過很多次的指數增強基金,這也為我這樣的投資者提供了更多的選擇。

主動型基金一定要選最信任的人

這里單獨把這點拎出來講,是因為我碰到的很多小白投資者,對自己的基金經理一無所知,一位基金投資老手曾對我說過,他長線持有某只基金,他對該基金經理的了解程度,遠遠超過自己對桌的同事。當對一個基金經理的投資風格、過往業績有了足夠的了解之后,應該可以避開很多坑。

再舉個例子,逆向投資大師鄧普頓1997年后期強烈看好韓國股市,但他對韓國股市缺乏足夠的了解,他選擇了一只投資韓國的公募基金進行投資,這只基金1997年的業績非常差,原因很簡單,當年韓國市場太差了,鄧普頓在做過詳盡調查后,發現該基金的基金經理與自己理念高度一致,于是堅定投資,兩年內大賺267% 。

互聯網為我們了解基金經理提供了很多便利,基金公司的宣傳資料,各種第三方的數據,媒體的報道,信息應有盡有,就看你功課做得是否到家。

建立戰略底倉,利用現金流定投

對于自己看好的標的,我傾向于,一次性買足倉位,不給自己留遺憾。因為市場是高度有效的,絕對低估的時間總是短暫的,天上下金雨的時候,一定要用盆子去接,否則后面的悔恨無以復加,我有很多看好但買的太少的教訓。對于好的投資機會來講,最大的風險是踏空。

如果戰略底倉建立以后,繼續下跌怎么辦?我的選擇是,在之前投資邏輯沒有改變的情況下,我會繼續堅定持有,并且會按照交易計劃,利用現金流來進行定投。

用現金流來定投,是以指數跌幅為錨好,還是按照時間來進行,哪個更好?這個應該因人而異,對我來說,對于自己中意價格的好標的,當然是有錢就買。

今天先簡單介紹到這里,想做好基金投資,還有很多功課要做,最基礎的就是該基金的各種公告,特別是某些產品的說明書,這些都是基本功,需要扎實去做。

原文轉載至:沈潛





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