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【大V選基】關于新基金,你需要知道的二三事

今年以來,新基金發行熱度非常地高,據不完全統計,僅第一季度就有245只新發行的基金,總規模高達3,000億元(數據來源:雪球網)。看來,投資者們對于新基金還是很青睞的~
 
好了,那新基和老基到底有什么不同?有了老基,還要不要新基?今天,讓我們來了解一下新基金的發行流程吧~
 
新基金,顧名思義,就是新發售的基金。基金產品首次募集期購買,稱為認購;而老基金的購買,則稱之為申購。與老基金不同,首發基金從發行到開放要經歷5個階段。

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從圖上大家也看出來了,正如歌詞所說“誰的新歡不是別人的舊愛”,新基經過時間的演變,也會變成老基噠~。

1、報備審核

就像嬰兒出生要有“準生證”一樣,基金發行也需要先得到證監會的批準。首先基金公司需要上報一系列法律文件,包括申請報告、基金合同草案、基金托管協議草案、基金招募說明書草案、相關證明文件等。

2、開始募集

待監管正式審批通過后,就可以通過發行渠道名正言順得發售新基金啦,這個時候客戶購買新基金的行為叫做基金認購。

知識點:新基認購期間,無法撤單哦。

3、結束募集

新基結束募集后,需要經過3-7天的驗資期(基金公司聘請會計師事務所進行驗資,達到條件的再向證監會書面確認,辦理完基金備案手續,基金合同就正式成立生效了),期間不能申購。備案手續完成后,基金經理才拿到錢,開始建倉哦。

4、基金成立

 與老基金不同,新基金都有建倉期(基金公司按照基金合同的約定去購買股票、債券等各類資產,稱之為“建倉”),一般在1-3個月左右,具體時間由基金公司自己控制,根據市場行情基金經理的投資策略來決定(定開類等封閉運作的產品封閉期以基金合同約定為準)。
 
知識點:

①在建倉期間,我們可以通過基金公司每周公布一次的凈值,查看自己的收益情況;

②無論開放式基金還是封閉式還是定開型基金,都處于封閉期,此時不能購買也不能贖回。
 
那么這時候有意思的區別就來了,不同行情下的新老基區別:

牛市里

新基金處于建倉期,初期倉位很小,在建倉完成之后,牛市也已經漲過一段時間了;老基金因為一直保持一定的倉位運行,所以也充分享受到了新基建倉期間的這一段漲幅。
 
熊市、或者震蕩市里
 
新基金初期因為倉位小,所以跌幅和波動都比較小,基金經理可以等到行情相對明朗時再大舉建倉;而老基金因為有倉位規定,且已經按照之前的策略做了投資,所以即便市場行情發生變化,要調整資金投向也存在諸多困難,需要一定的時間做調整。
 
當然,并不能說老基金就不會跟著行情轉向,只是這個時候新基金的投資策略更清晰明確,更方便有明確投資方向的投資者選擇。

5、開放申贖

在建倉期間,我們可以通過基金公司每周公布一次的凈值,查看自己的收益情況。在3個月左右的封閉期過后,就可以進入存續期(開放期),此時能夠正常申購贖回,并按交易日更新基金凈值。

新基,也就慢慢地成為了老基~~

搞清楚了首發基金的運作流程,咱們投資時才能更安心。如果你已經對首發基金蠢蠢欲動了,那么不妨看看:
  
•      平安大華MSCI國際
1000份起認購,認購費1折最后1天。
 
•      首只投資印度的基金
工銀瑞信印度市場人民幣。
 
理財有風險,投資需謹慎。
 





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